التداول عن طريق الرافعة المالية

ما هي الرافعة؟ التداول باستخدام الرافعة المالية يتداول على الائتمان عن طريق إيداع مبلغ صغير من المال، ثم اقتراض كمية أكبر من النقود. على سبيل المثال، التجارة في السوق EUR العقود الآجلة لديها قيمة العقد من 125000 $ (أي الحد الأدنى للمبلغ الذي يمكن تداول أسهمها 125،000 $)، ولكن باستخدام الرافعة المالية، ويمكن إجراء نفس التجارة مع فقط 6000 $ (تقريبا) نقدا. الرافعة المالية هي ذات الصلة إلى الهامش. في هذا الهامش هو الحد الأدنى من النقد التي يجب أن يكون من أجل السماح ليتداول باستخدام الرافعة المالية. في المثال أعلاه، 6000 $ هو الهامش الذي تم تعيينه من قبل البورصة للسوق EUR العقود الآجلة، والباقي $ 119،000 (125،000 $ - 6000 $) هو مقدار الاستدانة. تحذيرات الرافعة المالية غير التجار (والعديد من التجار الهواة) يعتقدون أن التداول باستخدام النفوذ أمر خطير، وطريقة سريعة لانقاص والمزيد من المال مما بدأت. هذا هو في المقام الأول بسبب التحذيرات المختلفة التي تعطى بخصوص التداول باستخدام النفوذ. يتم إعطاء تحذيرات النفوذ من قبل المؤسسات المالية (مثل المجلس الأعلى للتعليم US)، وشركات السمسرة التي تقدم التداول باستخدام الرافعة المالية، وعادة ما تستخدم صيغة مشابهة لما يلي: التداول باستخدام الرافعة المالية يحمل درجة عالية من المخاطرة برأس المال، وأنه من الممكن أن تخسر أكثر من استثمارك الأولي. التكهن فقط مع المال الذي يمكن أن تخسره. مواصلة القراءة أدناه مع تحذيرات من هذا القبيل، فليس من المستغرب أن العديد من الناس يعتبرون التداول باستخدام الرافعة المالية لتكون خطيرة. لكن، وكما هي العادة مع تحذيرات الحكومة، وهذا هو فقط نصف القصة، والقليل جدا من الحقيقة. الرافعة المالية هو الاستخدام الفعال لرأس المال والحقيقة هي أن المتداولين المحترفين بالتجارة باستخدام الرافعة كل يوم لأنها كفاءة استخدام رؤوس أموالها. هناك العديد من المزايا للتداول باستخدام الرافعة المالية، ولكن لا توجد عيوب على الإطلاق. التداول باستخدام الرافعة المالية تتيح للمتداولين تداول الأسواق التي من شأنها أن يكون الأمر خلاف ذلك غير متوفرة. يسمح النفوذ أيضا التجار لزيادة حجم التجارة عقود (أو أسهم، أو فورإكس الكثير، وما إلى ذلك) مما من شأنه أن يكون الأمر خلاف ذلك قادرة على تحمله. ومع ذلك، فإن الشيء الوحيد الذي يتداول باستخدام الرافعة المالية لا تفعل، لا يزيد من مخاطر التجارة. لم يعد هناك خطر عند التداول باستخدام الرافعة المالية، من هناك عند التداول باستخدام النقدية. وفيما يلي بعض الأمثلة على كيفية التداول باستخدام الرافعة المالية يتحمل أي المزيد من المخاطر من التداول باستخدام النقدية: الأسهم معارض الرمز: XYZ التجارة: لونغ 1000 سهم علامة القيمة: 10 $ 0.01 لكل تغير السعر دخول السعر: 125،50 $ الهدف: 126 $ وقف الخسارة: 125،25 $ إذا تم تداول التجارة أعلاه باستخدام النقدية، فإن التاجر بحاجة الى 125500 $ نقدا من أجل الدخول في التجارة. إذا كانت هذه التجارة مربحة (أي وصولها إلى هدفها)، فإنها تحقق أرباحا قدرها 50 القراد، والحصول على 500 $ (50 القراد مضروبة في 10 $ لكل نقطة) في الربح. إذا كانت التجارة غير مربحة (أي أنها وصلت وقف الخسارة)، فإنها سوف تفقد 25 علامة، وبالتالي فقدان 250 $ (25 القراد مضروبة في 10 $ للنقطة) من رأس المال الأصلي. إذا تم تداولها نفس التجارة باستخدام الرافعة المالية، فإن التاجر بحاجة فقط 37650 $ نقدا من أجل الدخول في التجارة. إذا كانت هذه التجارة مربحة (أي وصولها إلى هدفها)، أنها ستجعل نفسه ربح 50 القراد، والتي لا تزال تلقي 500 $ (50 القراد مضروبة في 10 $ لكل نقطة) في الربح. إذا كانت التجارة غير مربحة (أي أنها وصلت وقف الخسارة stop loss)، فإنها لا تزال تخسر سوى 25 علامة، وبالتالي فقدان نفس 250 $ (25 القراد × 10 $ لكل نقطة) من رأس المال الأصلي. نتائج الربح / الخسارة للتجارة هو متطابق بغض النظر عن ما إذا كانت تجعل مثل هذه التجارة باستخدام النقدية أو النفوذ، وذلك لأن عدد الأسهم المتداولة هو نفسه (1000 سهم في سبيل المثال). العقود الآجلة للتجارة الرمز: EUR التجارة: طويل 1 العقد علامة القيمة: 12.50 $ في 0.0001 تغير السعر دخول السعر: $ 1،2800 الهدف: 1،2900 $ وقف الخسارة: 1،2780 $ إذا يتم تداول هذه التجارة باستخدام النقدية، فإن التاجر بحاجة الى 125000 $ نقدا من أجل الدخول في التجارة (لأن هذا هو قيمة العقد). إذا كانت هذه التجارة مربحة (أي وصولها إلى هدفها)، فإنها تحقق أرباحا قدرها 100 القراد، والحصول على 1250 $ (100 القراد اكس 12.50 $ لكل نقطة) في الربح. إذا كانت التجارة غير مربحة (أي أنها وصلت وقف الخسارة)، فإنها سوف تفقد 20 نقطة، وبالتالي فقدان 250 $ (20 نقطة اكس 12.50 $ للنقطة) من رأس المال الأصلي. إذا تم تداولها نفس التجارة باستخدام الرافعة المالية، فإن التاجر بحاجة فقط ما يقرب من 6000 $ نقدا من أجل الدخول في التجارة (الهامش المطلوب لليورو). إذا كانت هذه التجارة مربحة (أي وصولها إلى هدفها)، أنها ستجعل نفس الربح وهو 100 نقطة، وتزال تتلقى 1250 $ (100 القراد اكس 12.50 $ لكل نقطة) في الربح. إذا كانت التجارة غير مربحة (أي أنها وصلت وقف الخسارة stop loss)، فإنها لا تزال تخسر 20 نقطة فقط، وبالتالي فقدان نفس 250 $ (20 نقطة X 12.50 $ للنقطة) من رأس المال الأصلي. نتائج الربح / الخسارة للتجارة هو متطابق بغض النظر عن ما إذا كانت تجعل مثل هذه التجارة باستخدام النقدية أو النفوذ، لأن قيمة النقطة هو نفسه (12.50 $ لكل نقطة لسوق العقود الآجلة EUR). استنتاج التداول باستخدام الرافعة المالية هو الاستخدام الكفء لرأس المال التجاري، وهذا ليس أكثر خطورة من أي استخدام تجاري نقدي (يمكن في الواقع الحد من المخاطر، ولكن هذا هو مقال آخر). ونتيجة لذلك، تداول المتداولين المحترفين باستخدام الرافعة المالية لكل التجارية التي يقومون بها. لذلك، إذا كنت لا تزال تداول حساب النقدية، إما تعديل حسابك أو فتح حساب النفوذ جديد (أو الهامش)، وبدء التداول باستخدام الرافعة المالية.